Artículo 2 Bis 69

Artículo 2 Bis 69 de las presentes disposiciones

(50) Subapartado B

(50) Operaciones Sujetas a Riesgo de Crédito con las personas a que se refiere la fracción IV del Artículo 2

Bis 69 de las presentes disposiciones

(50) Subapartado C

(50) Reconocimiento de reservas en el capital

(50) Subapartado D

(50) Disposiciones finales

(161) Sección Cuarta

(161) Requerimientos de capital adicionales para operaciones con instrumentos derivados

(161) Apartado A

(161) Requerimientos de capital por ajuste de valuación crediticia

(161) Apartado B

(161) Requerimientos de capital por exposición al fondo de incumplimiento en cámaras de compensación

(50) Capítulo IV

(50) Capitalización por riesgos de mercado

(50) Sección Primera

(50) Clasificación de operaciones

(50) Sección Segunda

(50) Aspectos procedimentales

(50) Sección Tercera

(50) Capital neto requerido y posiciones ponderadas equivalentes sujetas a riesgo de mercado

(50) Capítulo V

(50) Capitalización por riesgo operacional

(50) Sección Primera

(50) Metodología de cálculo

(50) Sección Segunda

(50) Activos sujetos a riesgo operacional

(50) Capítulo VI

(50) Requerimientos de capitalización adicionales

(162) Capítulo VI Bis

(162) De la Evaluación de la Suficiencia de Capital

(162) Sección Primera

(162) Del objeto

(162) Sección Segunda

(162) Del procedimiento para la entrega de la Evaluación de la Suficiencia de Capital

(166) Sección Tercera

(166) De la Evaluación de la Suficiencia de Capital bajo Escenarios Supervisores

(189) Capítulo VI Bis 1

(189) Requerimiento de capital para Instituciones de Banca Múltiple de Importancia Sistémica Local

(189) Sección Primera

(189) Del Objeto

(189) Sección Segunda

(189) De la evaluación del grado de importancia sistémica de las Instituciones de banca múltiple

(189) Sección Tercera

(189) De la metodología para designar el carácter sistémico de las instituciones de banca múltiple y de su

aplicación

(292) Sección Cuarta

(292) De la constitución del porcentaje adicional del Suplemento de Conservación de Capital por la

importancia sistémica de las instituciones de banca múltiple

(189) Sección Quinta

(189) De la revelación del suplemento de capital por la importancia sistémica de las Instituciones de banca

múltiple

(193) Capítulo VI Bis 2

(193) Suplemento de Capital Contracíclico

(193) Sección Primera

(193) Del Objeto

(193) Sección Segunda

(193) De la determinación del Suplemento de Capital Contracíclico

(50) Capítulo VII

(50) Otras disposiciones

(50) Sección Primera

(50) Revisión y publicación de coeficientes de mercado

(50) Sección Segunda

(50) Revelación de información

TITULO SEGUNDO

DISPOSICIONES PRUDENCIALES

Capítulo I

Otorgamiento de créditos y provisiones preventivas adicionales

Sección Primera

Del objeto

Sección Segunda

De los fundamentos del ejercicio del crédito

Apartado A

De los objetivos, lineamientos y políticas

Apartado B

De la infraestructura de apoyo

Sección Tercera

De las funciones del ejercicio de crédito

Apartado A

De la originación del crédito

Apartado B

De la administración de crédito

Apartado C

Disposiciones generales

Apartado D

Medidas precautorias

Sección Cuarta

Provisiones preventivas adicionales

(229) Capítulo II

(229) Integración de expedientes de crédito y datos de identificación de clientes

(230) Sección Primera

(230) Integración de expedientes de crédito

(230) Sección Segunda

(230) Datos de los clientes

(230) Apartado A

(230) De la identificación y realización de operaciones presenciales

(230) Apartado B

(230) De la identificación no presencial

(230) Apartado C

(230) Disposiciones complementarias

Capítulo III

Diversificación de riesgos

Sección Primera

Diversificación de riesgos en la realización de operaciones activas

Sección Segunda

Diversificación de riesgos en la realización de operaciones pasivas

Sección Tercera

Otras Disposiciones

Capítulo IV

Administración de riesgos

Sección Primera

Del objeto

Sección Segunda

De los órganos y unidades administrativas responsables de la Administración Integral de Riesgos

Apartado A

Del comité de riesgos

Apartado B

De la unidad para la Administración Integral de Riesgos

(147) Apartado C

(147) De la auditoría interna de riesgos

Sección Tercera

De los objetivos, lineamientos, políticas y manuales de procedimientos

Sección Cuarta

De la administración por tipo de riesgo

Apartado A

De los riesgos cuantificables discrecionales

Apartado B

De los riesgos cuantificables no discrecionales

Sección Quinta

De los informes de administración de riesgos y de la revelación de información

Capítulo V

Calificación de Cartera Crediticia

(275) Capítulo V Bis

(275) Metodologías Generales Estándar por tipo de cartera de crédito

Sección Primera

De la Cartera Crediticia de Consumo

(274) Apartado A

(274) De la Metodología General Estándar para la calificación de Cartera Crediticia de Consumo no

Revolvente

(274) Apartado B

(274) De la Metodología General Estándar para la calificación de Cartera Crediticia de Consumo

correspondiente a operaciones de tarjeta de crédito y otros créditos revolventes

(132) Apartado C (Derogado)

(132) De las metodologías internas (Derogado)

(132) Apartado D (Derogado)

(132) De la metodología basada en calificaciones internas a que se refieren las Reglas de Capitalización

(Derogado)

(274) Apartado E

(274) De la cobertura por riesgo de crédito

(274) Apartado F

(274) De la Metodología General Estándar para la Cartera Crediticia de Microcrédito

(274) Sección Segunda

(274) De la Cartera Crediticia Hipotecaria de Vivienda

(274) Apartado A

(274) De la Metodología General Estándar

(132) Apartado B (Derogado)

(132) De las metodologías internas (Derogado)

(132) Apartado C (Derogado)

(132) De la metodología basada en calificaciones internas a que se refieren las Reglas de Capitalización.

(Derogado)

Sección Tercera

De la Cartera Crediticia Comercial

(274) Apartado A

(274) De la Metodología General Estándar para la Cartera Crediticia Comercial

(274) Sub Apartado A

(274) Del cálculo de las reservas preventivas por riesgo de crédito

(274) Sub Apartado B

(274) De la cobertura por riesgo de crédito

(132) Apartado B (Derogado)

(132) De las metodologías internas (Derogado)

(132) Apartado C (Derogado)

(132) De la constitución de reservas y su clasificación por grado de riesgo (Derogado)

(132) Apartado D (Derogado)

(132) De la metodología basada en calificaciones internas a que se refieren las Reglas de Capitalización

(Derogado)

(132) Apartado E (Derogado)

(132) De las reservas por tenencia de bienes adjudicados o recibidos en dación en pago. (Derogado)

(132) Apartado F (Derogado)

(132) De la información financiera (Derogado)

(276) Sección Cuarta (Derogado)

(276) De las Metodologías Internas (Derogado)

(146) Sección Cuarta Bis

(146) De las metodologías especiales de calificación de las Instituciones de banca de desarrollo

(130) Sección Quinta

(130) De la constitución de reservas y su clasificación por grado de riesgo

(131) Sección Sexta

(131) De las reservas por tenencia de bienes adjudicados o recibidos en dación en pago

(131) Sección Séptima

(131) De la información financiera

(131) Sección Octava

(131) De la clasificación de las reservas preventivas

(274) Capítulo V Bis 1

(274) De los requisitos para el uso de las Metodologías Internas de reservas basadas en la NIF C-16

Capítulo VI

Controles internos

Sección Primera

Del objeto

Sección Segunda

Del Consejo

Sección Tercera

Del Comisario

Sección Cuarta

Del Comité de Auditoría

(149) Apartado A (Derogado)

(149) Instituciones de banca múltiple (Derogado)

(149) Apartado B (Derogado)

(149) Instituciones de banca de desarrollo (Derogado)

(147) Apartado A

(147) De las funciones del Comité de Auditoría

Sección Quinta

De la Auditoría Interna

Sección Sexta

De la Dirección General

Sección Séptima

De las funciones de Contraloría Interna

(76) Sección Octava

(76) Del sistema de remuneración

(260) Sección Octava Bis

(260) De la seguridad de la información

Sección Novena

Disposiciones Finales

(51) Capítulo VII (Derogado)

(166) Capítulo VIII

(166) Medidas Prudenciales Adicionales y Planes de Contingencia

(166) Sección Primera

(166) De las medidas prudenciales para procurar la solvencia, liquidez o estabilidad de las instituciones de

banca múltiple

(166) Sección Segunda

(166) De los Planes de Contingencia con que deben contar las instituciones de banca múltiple

(256) Sección Tercera

(256) De la Razón de Apalancamiento de las Instituciones

(166) Capítulo IX

(166) De las instituciones de banca múltiple integrantes de grupo empresariales o consorcios, o que

tengan vínculos patrimoniales con personas morales que realicen actividades empresariales

(274) TITULO TERCERO

(274) DE LA CONTABILIDAD, DE LA VALUACIÓN DE VALORES Y DEMÁS INSTRUMENTOS FINANCIEROS,

ASÍ COMO DE ACTIVOS VIRTUALES, INFORMACIÓN FINANCIERA Y SU REVELACIÓN

(274) Capítulo I

(274) De los Criterios Contables y de la Valuación de Activos Virtuales, Valores y demás Instrumentos

Financieros

(274) Sección Primera

(274) De los criterios contables

(274) Sección Segunda

(274) De la valuación de Valores y demás instrumentos financieros, así como de Activos Virtuales

(275) Apartado A

(275) Disposiciones generales

(275) Apartado B

(275) De la contratación de Proveedores de Precios

(275) Apartado C

(275) De los Modelos de Valuación Internos

Capítulo II

Revelación de información financiera, estados financieros y textos que anotarán al calce

(244) Capítulo III (Derogado)

(244) Auditores Externos Independientes e informes de auditoría (Derogado)

(244) Sección Primera (Derogada)

(244) Disposiciones generales (Derogada)

(244) Sección Segunda (Derogada)

(244) Características y requisitos que deberán cumplir los Despachos de auditoría externa y los Auditores

Externos Independientes (Derogada)

(244) Sección Tercera (Derogada)

(244) Del trabajo de los Despachos de auditoría externa y de los Auditores Externos Independientes

(Derogada)

(244) Sección Cuarta (Derogada)

(244) Opiniones e informes de auditoría externa independiente (Derogada)

TITULO CUARTO

REPORTES REGULATORIOS

Capítulo I

Reportes en general

Sección Primera

De la información financiera en general

Sección Segunda

De la información financiera relativa a los estados financieros

Sección Tercera

Medios de entrega

(64) Capítulo II

(64) Derogado.

Capítulo III

Información que proporcionan las Instituciones respecto de las entidades financieras establecidas en el

extranjero

Capítulo IV

Otra información

TITULO QUINTO

OTRAS DISPOSICIONES

Capítulo I

De las alertas tempranas

Sección Primera

Categorías atendiendo a la capitalización de las instituciones de banca múltiple

Sección Segunda

De las Medidas Correctivas

Apartado A

Medidas Mínimas

Apartado B

Medidas Adicionales

(162) Capítulo I Bis

(162) De la actualización de las causales de revocación

(50) Capítulo II

(50) De la compensación de operaciones derivadas a que se refiere el segundo párrafo del Artículo 73 de

la Ley

Capítulo III

Disposiciones en materia de Bienes Adjudicados o recibidos mediante dación en pago

Capítulo IV

Prestación del servicio de avalúos bancarios

(60) Capítulo V

(60) Sistema de Recepción y Asignación

(60) Sección Primera

(60) Disposiciones preliminares

(60) Sección Segunda

(60) De los tipos de clientes, instrucciones y Ordenes

(60) Sección Tercera

(60) De la recepción de instrucciones y registro de Ordenes

(60) Sección Cuarta

(60) De la transmisión de Ordenes

(60) Sección Quinta

(60) De la ejecución de Ordenes

(61) Sección Sexta

(61) De la Asignación de operaciones

(61) Sección Séptima

(61) De la revisión de las operaciones

(61) Sección Octava

(61) Disposiciones complementarias

Capítulo VI

Metodología para las aportaciones de las instituciones de banca múltiple y de desarrollo, al IPAB y al

fideicomiso a que se refiere el Artículo 55 Bis de la Ley

Sección Primera

De las instituciones de banca múltiple

(190) Sección Segunda (Derogada)

(190) (Derogada)

Capítulo VII

Del régimen de inversiones en fideicomisos de pensiones y jubilaciones a que se refiere el Artículo 64 Bis

de la Ley

Capítulo VIII

Medidas de seguridad operativas

Capítulo IX

Microfilmación y digitalización de documentos relacionados con las operaciones activas, pasivas y de

servicios

Sección Primera

De la Microfilmación y Grabación en general

Sección Segunda

De la conservación de documentos

Sección Tercera

Políticas y lineamientos de privacidad

Sección Cuarta

Del Truncamiento de cheques

(46) Capítulo X

(46) Del uso del servicio de Banca Electrónica

(46) Sección Primera

(46) De la contratación para el uso del servicio de Banca Electrónica

(46) Sección Segunda

(46) De la Identificación del Usuario y la Autenticación en el uso del servicio de Banca Electrónica

(46) Sección Tercera

(46) De la operación del servicio de Banca Electrónica

(47) Sección Cuarta

(47) De la seguridad, confidencialidad e integridad de la información transmitida, almacenada o procesada

a través de Medios Electrónicos

(47) Sección Quinta

(47) Del monitoreo, control y continuidad de las operaciones y servicios de Banca Electrónica

(26) Capítulo XI

(26) De la contratación con terceros de servicios o comisiones

(26) Sección Primera

(26) Disposiciones generales

(26) Sección Segunda

(26) De la contratación con terceros de comisiones que tengan por objeto la captación de recursos del

público y otras operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias

(348) Apartado A

(348) De los comisionistas con establecimientos presenciales

(348) Apartado B

(348) De los comisionistas de base tecnológica

(348) Apartado C

(348) Disposiciones complementarias

(97) Sección Segunda Bis (Derogada)

(97) De la operación de Cuentas Móviles a través de comisionistas bancarios que operen líneas de telefonía

móvil (Derogada)

(26) Sección Tercera

(26) De la contratación con terceros de servicios o comisiones que tengan por objeto la realización de

procesos operativos o administración de bases de datos y sistemas informáticos

(26) Sección Cuarta

(26) Disposiciones finales

(21) Capítulo XII

(44) De la relación e información a que se refieren los Artículos 10, fracciones II, III, IV y VI, 17, segundo

párrafo, y 24, último párrafo de la Ley

(43) Capítulo XIII

(43) De las Medidas Básicas de Seguridad a que se refiere el Artículo 96 de la Ley

(114) Capítulo XIV

(114) De las autorizaciones para realizar las inversiones con cargo a la parte básica del Capital Neto a que se

refieren los Artículos 75, 88 y 89 de la Ley

(113) Capítulo XV

Regulación adicional

Transitorios

Listado de Anexos

(22) Anexo 1 Derogado.

(369) Anexo 1-A Integración de los grupos de riesgo.

(371) Anexo 1-B Mapeo de Calificaciones y Grados de Riesgo.

(164) Anexo 1-C Criterios que deberán cumplir los organismos multilaterales de desarrollo o

fomento de carácter internacional para obtener una ponderación por riesgo de

crédito de 0 (cero) por ciento.

(285) Anexo 1-D Derogado.

(350) Anexo 1-D Bis Requisitos mínimos para el uso del método del indicador de negocio en

el cálculo del requerimiento de capital por Riesgo Operacional.

(351) Anexo 1-D Bis 1 Ajuste de las fórmulas del método del indicador de negocio para determinar los

requerimientos de capital por riesgo operacional cuando la institución no cuenta

con información mínima de 36 meses.

(285) Anexo 1-E Derogado.

(393) Anexo 1-F Factores de ajuste estándar para garantías reales y posiciones en la técnica

integral.

(371) Anexo 1-G Mapeo de Calificaciones y Grados de Riesgo para Esquemas de Bursatilización.

(312) Anexo 1-H Requisitos operativos para la utilización de Calificaciones otorgadas por una

institución calificadora.

(164) Anexo 1-I Requisitos operativos para la transferencia de riesgo en bursatilizaciones

tradicionales.

(164) Anexo 1-J Requisitos operativos para la transferencia de riesgo en bursatilizaciones

sintéticas.

(116) Anexo 1-K Requisitos para opciones de recompra.

(217) Anexo 1-L Valor de conversión a riesgo crediticio de operaciones derivadas.

(132) Anexo 1-M Derogado.

(191) Anexo 1-N Cálculo de la duración de un instrumento de deuda con cupones a tasa fija.

(163) Anexo 1-Ñ Derogado.

(379) Anexo 1-O Revelación de información relativa a la capitalización.

(257) Anexo 1-O Bis Revelación de información relativa a la Razón de Apalancamiento.

(350) Anexo 1-O Bis 1 Revelación de información relativa al cálculo del requerimiento de capital por

Riesgo Operacional.

(85) Anexo 1-P Otras garantías reales.

(164) Anexo 1-Q Condiciones para considerar a los títulos representativos del capital social de las

Instituciones como parte del Capital Fundamental.

(239) Anexo 1-R Condiciones para considerar a los títulos representativos del capital social de las

Instituciones y a los Instrumentos de Capital como parte del Capital Básico no

Fundamental.

(239) Anexo 1-S Condiciones para considerar a los títulos representativos del capital social de las

Instituciones y a los Instrumentos de Capital como parte complementaria.

(241) Anexo 1-T Metodología para designar el grado de importancia sistémica de las instituciones

de banca múltiple.

(316) Anexo 1-T Bis Fuentes de información para calcular el suplemento de capital por importancia

sistémica.

(193) Anexo 1-T Bis 1 Tabla que publicará la Comisión para efecto de que las Instituciones calculen su

cargo de capital contracíclico.

(387) Anexo 2 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de los

créditos al consumo.

(232) Anexo 3 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de los

créditos para la vivienda.

(387) Anexo 4 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de los

créditos comerciales cuyo saldo al momento del otorgamiento sea menor a un

importe equivalente en moneda nacional a cuatro millones de UDI’s.

(232) Anexo 5 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de los

créditos comerciales cuyo saldo al momento del otorgamiento sea igual o mayor

a un importe equivalente en moneda nacional a cuatro millones de UDI’s.

Anexo 6 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las

operaciones de segundo piso en las que la institución deba calificar al deudor,

acreditado o contraparte final, al mantener un vínculo jurídico con éstos en virtud

de operaciones de descuento u obligaciones o garantías que asuma en favor de

otras instituciones o entidades financieras no bancarias.

Anexo 7 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las

operaciones de segundo piso en las que la institución exclusivamente deba

calificar a la institución con la que opere, por no mantener vínculo jurídico con el

deudor, acreditado o contraparte final.

(191) Anexo 8 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las

operaciones de segundo piso en las que la institución exclusivamente deba

calificar a la entidad financiera no bancaria con la que opere, por no mantener

vínculo jurídico con el deudor, acreditado o contraparte final.

Anexo 9 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las

operaciones crediticias en las que el deudor, acreditado o contraparte de las

instituciones sean otras instituciones o casas de bolsa, cuando las transacciones

se celebren al amparo de contratos marco, tales como reportos, préstamos,

derivados financieros o divisas.

Anexo 10 Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las

operaciones en que las instituciones de banca de desarrollo actúen como

agentes financieros del Gobierno Federal.

(228) Anexo 11 Documentación que deberá integrarse a los expedientes de las operaciones de

crédito con entes públicos a los que se refiere la Ley de Disciplina Financiera de

las Entidades Federativas y los Municipios.

Anexo 12 Aspectos de la administración integral de riesgos que deberán ser objeto de la

evaluación de la institución de crédito.

(286) Anexo 12-A Requisitos mínimos para la elaboración y actualización de la base de datos

histórica que contenga el registro sistemático de los diferentes tipos de pérdida

asociada al Riesgo Operacional de las instituciones.

(164) Anexo 12-B Requisitos de las pruebas de estrés.

(151) Anexo 12-C Requisitos del plan de financiamiento de contingencia.

(166) Anexo 12-D Lineamientos para la Evaluación de la Suficiencia de Capital bajo Escenarios

Supervisores.

(346) Anexo 12-E Lineamientos mínimos para el Plan de gestión para la prevención del fraude.

(346) Anexo 12-F De la información que las instituciones deberán poner a disposición del Usuario

o la Comisión derivado de Reclamaciones Monetarias.

(164) Anexo 13 Requisitos para la Evaluación de la Suficiencia de Capital de las instituciones de

banca múltiple.

(164) Anexo 13-A Requisitos para el plan de capitalización.

(135) Anexo 14 Elementos de la evaluación de las garantías objeto de los créditos hipotecarios

de vivienda.

(277) Anexo 15 Requisitos mínimos para la Autorización de los modelos basados en

calificaciones internas.

(275) Anexo 15 Bis Requisitos mínimos para el uso de Metodologías internas de reservas basadas en

la NIF C -16, para determinar la estimación preventiva para riesgo crediticio por

nivel de riesgo de crédito.

(217) Anexo 16 Entidades federativas que conforman las regiones A, B y C de acuerdo con la

eficiencia de sus procesos judiciales en recuperación de garantías de la Cartera

Crediticia Hipotecaria de Vivienda.

(215) Anexo 16-A Procedimiento para calcular el número de facturaciones vencidas en la

calificación de las carteras crediticias de consumo no revolvente y de vivienda.

(146) Anexo 17 Metodología de calificación de cartera de instituciones de banca de desarrollo en

los programas nacionales de financiamiento.

(277) Anexo 18 Lineamientos para el cálculo de reservas crediticias para créditos a cargo de

entidades federativas y municipios.

(132) Anexo 18-A Derogado.

(277) Anexo 19 Método de calificación y provisionamiento aplicable a los créditos para proyectos

de inversión o activos con fuente de pago propia.

(385) Anexo 20 Determinación del puntaje crediticio total para créditos a cargo de entidades

financieras.

(277) Anexo 21 Determinación del puntaje crediticio total para créditos a cargo de: personas

morales (distintas a las entidades federativas, municipios y entidades financieras)

y personas físicas con actividad empresarial, con ingresos netos o ventas netas

anuales menores al equivalente en moneda nacional a 14 millones de UDIS; así

como a los fideicomisos a los que se refiere el inciso b), fracción III del Artículo 112

de las disposiciones.

(385) Anexo 22 Determinación del puntaje total para créditos a cargo de personas morales

(distintas a entidades federativas, municipios y entidades financieras), personas

físicas con actividad empresarial, con ingresos netos o ventas netas anuales

mayores o iguales al equivalente en moneda nacional a 14 millones de UDIS.

Anexo 23 Factores de ajuste entre calificación acumulada y experiencia de pago.

(393) Anexo 24 Requisitos que deberán cumplir las garantías reales y otros instrumentos

asimilables, a fin de ser consideradas por las Instituciones para efectos de la

determinación del requerimiento de capital por riesgo de crédito y de la

calificación de la cartera crediticia comercial y de consumo.

(176) Anexo 25 Requisitos que deberán cumplir las garantías personales, seguros de crédito y

derivados de crédito para ser consideradas por las Instituciones, para efectos de

la determinación del requerimiento de capital por riesgo de crédito y de la

calificación de la cartera crediticia de vivienda, comercial y de consumo.

(132) Anexo 26 Derogado.

(132) Anexo 27 Derogado.

(132) Anexo 28 Derogado.

(132) Anexo 29 Derogado.

(132) Anexo 30 Derogado.

(132) Anexo 31 Derogado.

(339) Anexo 32 Derogado.

(51) Anexo 32-A Derogado.

(51) Anexo 32-B Derogado.

(364) Anexo 33 Criterios de contabilidad para las instituciones de crédito.

(341) Anexo 34 Derogado.

(191) Anexo 35 Formato de calificación de cartera crediticia.

(364) Anexo 36 Reportes Regulatorios.

(204) Anexo 37 Designación de responsables para el envío de información.

(22) Anexo 38 Derogado.

(12) Anexo 39 Derogado.

(12) Anexo 40 Derogado.

Anexo 41 Operaciones activas de crédito.

Anexo 42 Lineamientos generales para la valuación bancaria.

(190) Anexo 43 Derogado.

(141) Anexo 44 Derogado.

(190) Anexo 45 Derogado.

(190) Anexo 46 Derogado.

(190) Anexo 47 Derogado.

(190) Anexo 48 Derogado.

(231) Anexo 49 Derogado.

Anexo 50 Instructivo para microfilmación y destrucción de documentos.

Anexo 51 Instructivo para grabación y destrucción de documentos.

(303) Anexo 52 Lineamientos mínimos de operación y seguridad para la contratación de

servicios de apoyo tecnológico.

(234) Anexo 53 Formato de información para personas que tengan intención de participar en el

capital social de una institución de banca múltiple, personas que pretendan

constituirse como acreedores con garantía respecto del capital social pagado de

una institución de ban ca múltiple y personas que pretendan obtener el control

de una institución de banca múltiple.

(234) Anexo 54 Formatos de carta protesta para personas que tengan intención de participar en

el capital social de una institución de banca múltiple, personas que pretendan

constituirse como acreedores con garantía respecto del capital social pagado de

una institución de banca múltiple y personas que pretendan obtener el control

de una institución de banca múltiple.

(234) Anexo 55 Formato de información curricular para personas propuestas para ocupar los

cargos de consejero, director general o funcionario dentro de las dos jerarquías

inmediatas inferiores a la del director general y comisario de instituciones de

banca múltiple.

(234) Anexo 56 Formatos de carta protesta para personas propuestas para ocupar los cargos de

consejero, director general o funcionario dentro de las dos jerarquías inmediatas

inferiores a la del director general y comisario de instituciones de banca múltiple.

(349) Anexo 57 Criterios para evaluar la experiencia y capacidad técnica de los comisionistas que

operen al amparo de la sección segunda del Capítulo XI del Título Quinto de las

disposiciones.

(349) Anexo 58 Requerimientos técnicos para la operación de medios electrónicos para las

operaciones contempladas en la Sección Segunda del Capítulo XI del Título

Quinto de las disposiciones.

(349) Anexo 59 Información que deberá presentarse en la solicitud de autorización del

comisionista.

(39) Anexo 60 Modelo de comunicación mediante la cual los clientes manifiestan estar

enterados de que la inversión efectuada en los títulos bancarios (certificados o

constancias de depósito a plazo o pagarés con rendimiento liquidable al

vencimiento), se considerará com o obligación garantizada, en términos de lo

previsto en la Ley de Protección al Ahorro Bancario y la Ley de Instituciones de

Crédito.

(39) Anexo 61 Texto informativo para las operaciones referidas en la fracción IX del artículo 319.

(43) Anexo 62 Herramienta de evaluación de Sucursales.

(399) Anexo 63 Derogado.

(262) Anexo 64 Incidentes de afectación en materia de seguridad de la información.

(260) Anexo 64 Bis Informe de Incidentes de seguridad de la información.

(266) Anexo 65 Derogado.

(266) Anexo 66 Derogado.

(151) Anexo 67 Requerimientos mínimos del Plan de Continuidad de Negocio.

(162) Anexo 68 Formato de comunicación formal a que se refiere el artículo 29 bis, cuarto párrafo

de la Ley.

(315) Anexo 69 Requisitos de los Planes de Contingencia de las instituciones de banca múltiple.

(183) Anexo 70 Designaciones y baja de personal.

(391) Anexo 71 Requerimientos técnicos para la captura de huellas dactilares y biometría facial

como datos biométricos.

(286) Anexo 72 Indicadores de seguridad de la información.

(265) Anexo 73 Contenido mínimo del contrato para que las Instituciones permitan a sus clientes

el uso canales de acceso electrónico directo que hayan contratado con casas de

bolsa.

(394) Anexo 74 Instructivo para hacer constar ante la Comisión la declaración unilateral de

voluntad mediante el acta de emisión.

(389) Anexo 75 Formatos para la remisión de información a la Comisión Nacional Bancaria y de

Valores.

TÍTULO PRIMERO

DISPOSICIONES GENERALES

Capítulo I

Definiciones